Een Tak 26-product is een kapitalisatieproduct zonder verzekerde en begunstigde, dat een gegarandeerd rendement biedt voor een beperkte duur. Hoewel er geen fiscaal voordeel aan verbonden is, hoeven klanten geen premietaks te betalen. Er is echter wel roerende voorheffing verschuldigd op de verworven intresten en eventuele winstdeelname. Deze beleggingsoplossing is geschikt voor korte of middellange termijn.

Een veel voorkomend nadeel van traditionele Tak 26-producten is dat het contract na een bepaalde tijd afloopt, waarna klanten mogelijk nieuwe beleggingsmogelijkheden moeten zoeken, vaak gepaard met extra kosten. Athora Belgium pakt dit probleem aan door de contractduur van Safe Horizon 3 en Safe Horizon 5 op 99 jaar vast te leggen. Klanten kennen bij de start de intrestvoet voor de eerste drie of vijf jaar, respectievelijk 2,70% en 2,75% bruto. Na deze periode loopt het contract automatisch verder voor dezelfde duur aan de dan geldende intrestvoet, zonder bijkomende kosten op de initiële premie. Klanten hebben altijd de mogelijkheid om tegen bepaalde voorwaarden het kapitaal volledig of gedeeltelijk op te vragen. In geval van overlijden van de verzekeringnemer komt het opgebouwde kapitaal in de nalatenschap terecht, waarbij de rechthebbenden het contract kunnen voortzetten of afkopen.

Voor particulieren en vennootschappen biedt het Tak 26-product verschillende voordelen. Voor vennootschappen is het vooral aantrekkelijk omdat zij de roerende voorheffing op het rendement mogen aftrekken van de vennootschapsbelasting, wat een fiscaal voordeel oplevert. Voor particulieren is dit voordeel echter niet van toepassing.

Daarnaast verhoogt Athora Belgium de intrestvoet van zijn Tak 21-product, Serenity II Prime by Athora, van 2,70% naar 2,80% bruto, eveneens per 5 september 2024. Dit product biedt een aantrekkelijke optie voor klanten die op zoek zijn naar alternatieven voor staatsbons. Het is ook geschikt voor vermogensoverdracht en successieplanning door middel van verzekeringsnemers en verzekerden.

Meer info: 02/403.89.00 of http://www.athora.com/be